Valeurs refuges
Protégez votre patrimoine sur le long terme
Une valeur refuge est un investissement qui permet de protéger son patrimoine sur le long terme. Sa valeur doit normalement rester stable voire augmenter en période de crise. En diversification, il est toujours intéressant d’avoir ce type d’actif dans son portefeuille d’investissement.
L’or : nous avons accès via l’assurance-vie ou les compte-titres à de nombreux fonds axés sur la thématique de l’or. Attention, contrairement aux idées reçues l’or peut être un actif volatil.
Les devises : nous pouvons vous proposer des contrats d’assurance-vie libellés en devises ou des investissements via un compte-titres. Le Dollars, le Franc Suisse, le Yen sont parfois encore considérées comme des valeurs refuges.
Les groupements forestiers : ils offrent une belle diversification dans un patrimoine et sont très peu sensibles aux cycles économiques. Dans le contexte actuel, ils offrent une rentabilité qui est par ailleurs appréciable ! Il est important de noter qu’ils offrent des avantages fiscaux significatifs notamment pour la transmission de son patrimoine
Les groupements fonciers viticoles : à l’instar des groupements forestiers, ils présentent des avantages fiscaux importants notamment pour la transmission de son patrimoine, une bonne diversification et une rentabilité qui n’est pas négligeable.
Pour l’ensemble de ces solutions, nous rappelons que, bien que considérées comme des valeurs refuges, elles ne sont ni garanties en capital ni en rendement et que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
